Vos objectifs
Notre mission, vous accompagner pour la réalisation de vos objectifs patrimoniaux
01. S'informer
Vous avez un projet précis et vous souhaitez être accompagné par un professionnel de la gestion de patrimoine afin de bénéficier du meilleur conseil possible? Vous souhaitez simplement faire une analyse de votre situation? Dans les deux cas, cela nécessite une réflexion d’ensemble sur vos projets ou vos objectifs patrimoniaux. Seule une analyse globale de votre situation permettra de vérifier si vos exigences présentes et futures pourront être satisfaites. Vous pouvez compter sur nous pour vous renseigner avec rigueur, professionalisme et dans la bonne humeur! Chez YF INVESTISSEMENTS nous pensons que tout le monde à le droit d’être informé peu importe son niveau de ressources.
02. Etablir un bilan patrimonial
03. Créer un patrimoine
Le patrimoine d’un individu permet de générer des revenus complémentaires et d’assurer une « vie meilleure » à ses enfants. Accessible à tous les profils, la constitution d’un patrimoine doit être réfléchie le plus tôt possible quel que soit le niveau des revenus. Pour cela, il est conseillé de mettre très tôt en place une stratégie patrimoniale efficace et qui s’inscrive dans la durée.
04. Optimiser votre patrimoine
La gestion de patrimoine correspond à l’évaluation des biens d’un individu ou d’une entreprise, afin d’optimiser leur usage. Il s’agit d’arbitrer l’ensemble de ces biens, l’actif, le passif, les revenus et les charges.
L’objectif étant de faire de fructifier son patrimoine au fil des années. Chaque poste doit être suivi et analysé, c’est-à-dire les charges liées à une acquisition, la fiscalité, les remboursements d’emprunts, etc..
La fiscalité est un point important à ne pas négliger dans la gestion de patrimoine ; un certain nombre de biens détenus, immobiliers, mobiliers, ou biens de propriété intellectuelle, sont généralement soumis à des prélèvements fiscaux. En effet, plus une personne détient un grand nombre de biens, plus elle aura à payer des impôts élevés pour détenir le droit de les posséder.
05. Réduire votre fiscalité
De nombreux dispositifs d’investissement vous permettent de bénéficier de réduction d’impôt et diminuer votre fiscalité.
06. Transmettre
Vous avez bâti votre patrimoine et vous souhaitez savoir comment le transmettre à vos enfants, à votre conjoint ou à un tiers? Vous souhaitez donner de votre vivant tout en sécurisant le futur? La transmission de votre patrimoine s’anticipe avec méthode pour être adaptée à vos objectifs personnels.
07. Préparer votre retraite
Vous souhaitez maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches après votre départ à la retraite? Vous souhaitez anticiper un changement de situation? Mettez en place aujourd’hui des actions qui vous permettront de voir le futur sereinement.
08. Protéger vos proches
Vous vous demandez comment vos proches vivraient si vous étiez frappé par un accident de la vie? Nous pouvons vous conseiller et vous accompagner pour mettre en place des filets de sécurité qui vous permettront de vivre sereinement au quotidien.s >
